반응형 2년물1 장단기 금리 역전이란? 장단기 금리 역전이란? 장기채권 (보통 10년 물)의 금리가 단기채권 (보통 2년 물)의 금리보다 낮아지는 경우를 말합니다. 그럼 이게 왜 문제가 될까? Yield Curve로 검색해보면 아래와 같은 Image를 찾아보실 수 있습니다. Normal 이 기본적인 상태이나 Flat 해지다가 Inverted로 바뀌게 되면 장단기 금리 역전이 된 상태라고 보시면 될 것 같습니다. 은행에서 정기 예금을 가입할 때 보면 같은 상품이어도 1년짜리보다 3년짜리 예금이 높습니다. 이는 채권에서도 똑같습니다. 돈을 장기가 빌려주는 것은 그만큼의 어떤 risk 가 생길지 모르기 때문에 그만큼의 리스크를 얹어서 금리를 높이게 되는 것입니다. 예를 들어 우리나라에서 발행한 하루짜리, 1년짜리, 10년짜리 채권이 있다고 할 때 .. 2022. 11. 21. 이전 1 다음 반응형
